Fluxo de contas: como otimizar seu controle usando Excel

O Fluxo de Contas é parte essencial de todo planejamento financeiro, que pode ser otimizado através dos poderosos do Excel. Descubra como através de 3 dicas simples.

Administrar as contas a pagar e receber em uma planilha de Excel personalizada pode ser um grande diferencial para manter a organização e saúde financeira do seu negócio em dia.

Isso porque, através dos recursos certos, a ferramenta consegue organizar os dados de forma estratégica, gerando não só insights poderosos, como também previsões assertivas sobre gastos e rendimentos.

Entenda mais a seguir.

Afinal, como funciona o Fluxo de contas a pagar e receber?

Antes de definir formas de controlar melhor o fluxo das contas é importante definir que o Fluxo de Contas tem duas vertentes: Contas a pagar e Contas a receber.

  • Contas a pagar são as obrigações financeiras assumidas pela empresa, como por exemplo o  pagamento dos funcionários.
  • Já as contas a receber são aquelas que já estão previstas para entrar no caixa, como as parcelas das vendas à prazo e os juros de investimentos.

Conquistar o controle assertivo desse fluxo de contas permite que você tenha uma visão clara sobre a saúde da empresa, negócio ou projeto. 

Neste contexto, a utilização de uma planilha de contas em Excel deixa a sua organização financeira mais estratégica e simplificada, evitando dores de cabeça e até prejuízos.

Dito isso, confira agora 3 dicas de como controlar o fluxo das contas a pagar e  contas a receber de uma empresa, ou seja, como prever o futuro dos recursos financeiros do seu negócio.

Como otimizar o fluxo de contas com o Excel?

Para controlar o fluxo de contas de uma empresa é indicado utilizar uma planilha de Excel para fluxo de contas, que apresente números que possam ser cruzados e comparados.

Utilizando essa solução, a administração da sua empresa poderá ser feita de maneira mais ágil e completa. No entanto, é preciso uma boa dose de dedicação para que tudo ocorra da maneira correta.

1 – Registre todas as contas da sua empresa para os proximos dias e meses.

Faça uma relação de todos os custos e despesas, inclusive os variáveis.

Esse procedimento evita que você esqueça alguma conta e seja pego de surpresa. Inclua as datas de vencimento para manter a organização nos pagamentos.

2 – Mantenha os dados atualizados

Em sua planilha de Excel, mantenha os dados atualizados de seus credores, além do montante total a ser pago, o valor e o número de parcelas restantes, e as datas de vencimento.

Dessa forma é possível controlar o fluxo de caixa de forma equilibrada administrando a entrada e saída de dinheiro. E, ainda, diminuir as chances de inadimplência do negócio. 

3. Sempre separe as contas da empresa das contas pessoais

Um dos maiores problemas de empresários de pequeno e médio porte é misturar as contas bancárias empresariais e pessoais. É importante dizer que esse tipo de prática poderá comprometer a vida financeira do empreendimento.

Ao interferir no fluxo financeiro do seu negócio, você acaba mascarando quais são os problemas existentes na empresa. Por isso, a melhor saída é manter completamente separadas as vidas financeiras pessoais e empresariais.

Estes hábitos farão com que o controle de contas a pagar e receber se torne muito mais fácil e simples. Veja abaixo como adquirir Planilhas em Excel para controlar o fluxo de Contas a Pagar e Receber.

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