O Fluxo de Contas é parte essencial de todo planejamento financeiro, que pode ser otimizado através dos poderosos do Excel. Descubra como através de 3 dicas simples.
Administrar as contas a pagar e receber em uma planilha de Excel personalizada pode ser um grande diferencial para manter a organização e saúde financeira do seu negócio em dia.
Isso porque, através dos recursos certos, a ferramenta consegue organizar os dados de forma estratégica, gerando não só insights poderosos, como também previsões assertivas sobre gastos e rendimentos.
Entenda mais a seguir.
Afinal, como funciona o Fluxo de contas a pagar e receber?
Antes de definir formas de controlar melhor o fluxo das contas é importante definir que o Fluxo de Contas tem duas vertentes: Contas a pagar e Contas a receber.
- Contas a pagar são as obrigações financeiras assumidas pela empresa, como por exemplo o pagamento dos funcionários.
- Já as contas a receber são aquelas que já estão previstas para entrar no caixa, como as parcelas das vendas à prazo e os juros de investimentos.
Conquistar o controle assertivo desse fluxo de contas permite que você tenha uma visão clara sobre a saúde da empresa, negócio ou projeto.
Neste contexto, a utilização de uma planilha de contas em Excel deixa a sua organização financeira mais estratégica e simplificada, evitando dores de cabeça e até prejuízos.
Dito isso, confira agora 3 dicas de como controlar o fluxo das contas a pagar e contas a receber de uma empresa, ou seja, como prever o futuro dos recursos financeiros do seu negócio.
Como otimizar o fluxo de contas com o Excel?
Para controlar o fluxo de contas de uma empresa é indicado utilizar uma planilha de Excel para fluxo de contas, que apresente números que possam ser cruzados e comparados.
Utilizando essa solução, a administração da sua empresa poderá ser feita de maneira mais ágil e completa. No entanto, é preciso uma boa dose de dedicação para que tudo ocorra da maneira correta.
1 – Registre todas as contas da sua empresa para os proximos dias e meses.
Faça uma relação de todos os custos e despesas, inclusive os variáveis.
Esse procedimento evita que você esqueça alguma conta e seja pego de surpresa. Inclua as datas de vencimento para manter a organização nos pagamentos.
2 – Mantenha os dados atualizados
Em sua planilha de Excel, mantenha os dados atualizados de seus credores, além do montante total a ser pago, o valor e o número de parcelas restantes, e as datas de vencimento.
Dessa forma é possível controlar o fluxo de caixa de forma equilibrada administrando a entrada e saída de dinheiro. E, ainda, diminuir as chances de inadimplência do negócio.
3. Sempre separe as contas da empresa das contas pessoais
Um dos maiores problemas de empresários de pequeno e médio porte é misturar as contas bancárias empresariais e pessoais. É importante dizer que esse tipo de prática poderá comprometer a vida financeira do empreendimento.
Ao interferir no fluxo financeiro do seu negócio, você acaba mascarando quais são os problemas existentes na empresa. Por isso, a melhor saída é manter completamente separadas as vidas financeiras pessoais e empresariais.
Estes hábitos farão com que o controle de contas a pagar e receber se torne muito mais fácil e simples. Veja abaixo como adquirir Planilhas em Excel para controlar o fluxo de Contas a Pagar e Receber.
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